Wie Banken das Digitalisierungs-Rennen gewinnen

Digitale Prozesse müssen Schritt halten, wenn Anforderungen durch Regulierung steigen. unitb-Mitgründer und -Geschäftsführer Thomas Timm erzählt, wie er diese Herausforderung als IT-Partner von mittelständischen Banken angeht – vom Online-Banking bis zur Cloud-Migration.

Was sind die wichtigsten Herausforderungen, vor denen Banken in den nächsten Jahren stehen?
Banken haben oft das Problem, dass ihre IT-Landschaft noch immer nicht voll digital ist. Der Datenfluss stockt, oder die Daten fließen nicht dorthin, wo sie hinsollen. Noch stellen Mitarbeiter:innen in der Bank ihre Daten oft selbst zusammen und arbeiten mit Excel-Listen. Das wird derzeit höchstens geduldet und darf wegen der Regulatorik nicht so weitergehen. Digitale Lösungen können hier für mehr Transparenz sorgen. Banken müssen Kontrolle über ihren Datenfluss haben.

Besteht nicht auch der Druck, sich gegenüber Drittdienstleistern weiter zu öffnen?
Absolut. Wir reden hier über digitale Schnittstellen und nicht mehr über eine Excel-Liste mit Daten von Kund:innen. Mich wundert manchmal, was in den Banken noch an Offline-Prozessen existiert, die längst digital sein müssten, um eben auch Erwartungshaltungen der Kund:innen zu erfüllen.

Bankkund:innen erwarten Sicherheit und Transparenz, wollen aber in Echtzeit über all ihre Daten verfügen. Lassen sich diese Ansprüche zusammenführen?
Auf den ersten Blick beißt sich das ein bisschen. Ich möchte alle Daten auf dem Handy haben, aber keiner soll rankommen. Es ist aber machbar, wenn eine Bank die Veränderung ihrer IT-Infrastruktur konsequent angeht. Wir haben mit der Donner & Reuschel-Bank unseren ersten Großkunden in diesem Segment in die Cloud gehoben. Die komplette Infrastruktur der Bank steht jetzt in der Cloud und kann bedarfsgerecht angepasst werden.

Wie sind Sie diese Herausforderung angegangen?
Die Donner & Reuschel-Bank betreuen wir seit der Gründung von unitb im Jahr 2002. Wir haben damals bereits das Online-Banking für diesen Kunden entwickelt, welches auf dem Kernbanksystem der FGI basiert. Über die Jahre haben wir immer wieder geschaut, welche Prozesse wir digitalisieren können.

Und welche waren das?
Neben dem Online-Banking war ein großes Thema die Abbildung von Bankprozessen via Intranet, wir haben eine Anwendung für OTC-Geschäfte entwickelt und natürlich auch die Cloud-Migration.
Mit dem Data-Warehouse-Projekt haben wir eine zentrale Datendrehscheibe geschaffen. Wir können damit die Datenverteilung über alle Anwendungen sicherstellen und nachweisen, welche Transportwege welche Daten nehmen.

Wie begegnen Sie dem Umstand, dass eine IT-Architektur schnell wieder veralten kann?
Wir haben das klare Ziel, stets up to date zu bleiben. Wichtigstes Element unserer Strategie sind dabei unsere Mitarbeiter:innen. Wir halten beispielsweise jede Woche Meetings für unsere Entwickler:innen ab und befassen uns mit neuen Technologien und ihren Einsatzmöglichkeiten. Die andere Säule sind unsere etwa 50 Kund:innen aus dem Banken,- Versicherungs– und Mediensektor, die wir jedes Jahr betreuen. Wir lernen bei jedem einzelnen Projekt stets Neues dazu, was dann unserem gesamten Kund:innenportfolio zugute kommt.

Zum Beispiel die Cloud-Technologie.
Genau. Wir haben jetzt die vierte Cloud-Lösung angebunden. Wir arbeiten schon seit Jahren mit AWS und betreiben dort große Projekte. Später folgten dann Projekte in der Google-, dann in der der Telekom-Cloud.
Bei der Donner & Reuschel-Bank fiel die Entscheidung auf die Azure-Cloud, weil mit Microsoft früh ausgehandelt werden konnte, dass die Daten tatsächlich in Europa liegen. Microsoft hat mit Azure die notwendigen Zertifikate, die es möglich machen, dass eine Bank in die Cloud geht.

Wäre es verkehrt, unitb als IT-Consultant für Banken, Versicherungen und Medienhäuser zu bezeichnen?
Der Begriff Consulting ist zu kurz gegriffen. Wir beraten zwar in einer frühen Phase eines Auftrags, sind dann aber mehr Implementierungspartner als Berater. Uns zeichnet aus, dass wir schnell die richtigen Lösungen finden und auch selber implementieren. Wir trauen uns zu, eine bedarfsgerechte Lösung für alle unsere Kund:innen zu entwickeln. Das haben wir unter Beweis gestellt. Es gibt kein Projekt, das wir in den fast 20 Jahren bei der Donner & Reuschel-Bank nicht mit Erfolg umgesetzt haben.

Und das schaffen Sie mit Ihrem relativ kleinen Team?
Ja. Unser Vorteil gegenüber den großen Häusern ist, dass wir mit einer kleinen Mannschaft sehr schnell Lösungen schaffen können. Beim Online-Banking waren wir zur Entwicklungszeit bis zu 15 Leute, und an der eigentliche Wartung und Weiterentwicklung über die Jahre hinweg waren vier Leute beteiligt. Bei der Deutschen Bank kümmern sich hundert Leute um solche Dinge. Das ist schon ein Unterschied.